因为去中心化、不可篡改和加密安全等特性，以区块链技术为基础的虚拟货币、数字货币经常被犯罪的分子利用来非法洗钱。

近年来，我国已破获多起虚拟币洗钱案件：青海海西州公安局打掉利用虚拟货币“跑分”洗钱犯罪团伙，涉案资金流达5000余万元；内蒙古自治区包头市公安局稀土高新区公安分局破获一起利用虚拟货币跑分洗钱案，涉案流水高达8000余万；湖南衡阳县公安破获了“9.15”特大洗钱犯罪集团案，该案中犯罪团伙涉嫌利用虚拟币交易进行洗钱，金额高达400亿元。

根据公安部发布的消息，2021年，针对虚拟货币洗钱新通道，全国公安机关共破获相关案件259起，收缴虚拟货币价值110亿余元。

那么数字货币洗钱的常见套路有哪些呢？

“USDT搬砖”。“USDT搬砖”是近期兴起的一种洗钱模式，其基本模式是数字货币交易与传统“跑分”平台相结合。首先平台组织者以大量购买USDT转移到境外交易所出售赚取差价为诱饵，招募大量USDT搬砖者。随后要求搬砖者实名注册多个银行账户，并关联火币等数字货币交易所账号，使用自有资金在数字货币交易所购买一定数量的USDT作为交易保证金提币至“跑分”平台。平台组织者会根据搬砖者缴纳USDT保证金的数量，在平台为搬砖者开设账号标记可售的USDT数量和单价，同时备注搬砖者的收款银行账户等信息。当境外电信诈骗等犯罪团伙需要接收赃款时，会先通过“跑分”平台向搬砖者下单购买USDT，再指挥被害人向搬砖者预留在平台上的银行账户转账，当被害人将被骗的钱款转入搬砖者账户后，搬砖者即在平台确认交易，这样就完成了诈骗赃款的第一次转移。此后，搬砖者使用收到的赃款继续从交易所购买USDT并提币至跑分平台循环往复。因跑分平台上标记的USDT单价始终比同期火币等大型交易所价格高1-2%，搬砖者在交易过程中可获得差价作为利润，平台收到搬砖者提币后会收取1%中作为佣金。

数字货币同台交易。数字货币同台交易是一种更为直接的洗钱方式，同台交易分为三步。第一步是洗钱团伙为确保资金安全将“跑分客”带至线下特定场所将赃款转入“跑分客”账户，由“跑分客”在交易所内代为购买数字货币并提至指定数字货币钱包地址内，这样就绕开了数字货币交易所的实名认证功能。第二步是洗钱团伙通过将收到的数字货币在多个地址中大量拆分、转移等手段，为查明数字货币去向制造障碍。第三步是寻找场外币商撮合交易，将数字货币再转换为法币。场外币商为了获得更高利润基本会忽略对方的身份，也无法查证数字货币来源，常常为黑钱提了现。

除了利用专业洗钱团伙外，也有人通过个人直接使用赃款以场外交易的方式购买数字货币后藏匿。如2021年3月19日，最高检、央行联合发布了惩治洗钱犯罪的典型案例。在其中的陈某枝洗钱案中，陈某枝在其前夫陈某波因涉嫌集资诈骗犯罪被公安机关调查并出逃境外后，明知上游资金为金融诈骗犯罪所得，依然将赃款转账给某比特币“矿工”，用来换取其“挖矿”所得的比特币密钥。之后将密钥发送给陈某波，采用的就是这种直接又隐匿的洗钱方式。

小编也在此提醒，社会公众在生活中也要保护好个人身份信息和二维码、银行账户等金融信息，避免被犯罪分子所利用。不要贸然参与虚拟货币交易，不要为虚拟货币提供咨询及交易服务。

部分内容来源：北京市人民检察院“京检云课堂”